「ヘッジファンドの購入方法がわからない…」
「個人でもヘッジファンドは買えるの？」
「信頼できるファンドに投資したい」
ヘッジファンドは安定して利回り10％を狙える投資です。
しかし、ヘッジファンドは出資者を一般に広く募っている訳ではないので、「購入方法がわからない…」という方も多いでしょう。
そこで本記事では、個人でヘッジファンドを購入する方法や失敗しないファンドの選び方を解説します。
ヘッジファンドでの資産運用に興味がある方は、ぜひ最後までご覧ください。
個人でヘッジファンドに投資する5つの方法
ヘッジファンドは私募であり公には募集しておらず、情報が少ないため買い方がわからない人も多いでしょう。
ここでは、個人投資家がヘッジファンドを購入する方法5つについて解説します。
①ヘッジファンドから購入する
個人投資家がヘッジファンドを購入する方法1つ目は、「ヘッジファンドから購入する」です。
ヘッジファンドから購入するメリット
・無駄なコストを払わなくていい
・手数料負けしにくい
・ヘッジファンドと直接面談できる
ヘッジファンドから購入するデメリット
・自分で問い合わせする必要がある
・業者を見極める能力が求められる
ヘッジファンドに直接問い合わせすれば、担当者と面談できるので理念や運用方針の理解を深められます。
また、ヘッジファンドから購入すれば、中間マージンを取られないので無駄なコストを節約できる点もメリットです。
ただし、自分でヘッジファンドを選ぶ必要があるため、信頼できる業者を見極める能力が求められます。
「どのヘッジファンドが良いか分からない…」という方は「日本のヘッジファンドランキング」を参考にしてください。
②証券会社から購入する
個人投資家がヘッジファンドを購入する方法2つ目は、「証券会社から購入する」です。
証券会社から購入するメリット
・プロが厳選しているので安心できる
・少額から購入できる
証券会社から購入するデメリット
・手数料が高い
・取り扱い銘柄が少ない
証券会社は資産運用のプロがヘッジファンドを厳選しているので、初心者でも安心して投資できる点がメリットです。
証券会社では「ファンド・オブ・ヘッジファンズ」と呼ばれる複数のヘッジファンドを詰め合わせたパッケージ型の商品を取り扱っています。
ヘッジファンド版投資信託のようなもので、1つの銘柄を購入するだけで分散投資でき、少額から始められる点が魅力です。
ただし、証券会社から購入する際は、ヘッジファンドから直接購入するよりも高い手数料がかかるので、その分利益は少なくなります。
証券会社からの購入は、少額からヘッジファンドに分散投資したい人におすすめです。
③プライベートバンクから購入する
個人投資家がヘッジファンドを購入する方法3つ目は、「プライベートバンクから購入する」です。
プライベートバンクから購入するメリット
・顧客のニーズにあった商品を提案してくれる
プライベートバンクから購入するデメリット
・コピーファンドしか購入できない
・超富裕層しか口座開設できない
プライベートバンクでは、担当者から個人の資産状況に合わせて最適なヘッジファンドを提案してくれます。
ただし、プライベートバンクで購入できるのは特定のヘッジファンドと同じ値動きを目指すコピーファンドがメインなので、あえてプライベートバンクから購入するメリットはあまりありません。
プライベートバンクを利用できるのは億単位の金融資産を持つ超富裕層に限られるので、敷居が高い点もデメリットです。
プライベートバンクに億単位の資産を預けていて、資産管理を一任している人にはプライベートバンクからの購入をおすすめします。
④投資助言会社から購入する
個人投資家がヘッジファンドを購入する方法4つ目は、「投資助言会社から購入する」です。
投資助言会社から購入するメリット
・専門家のアドバイスを受けられる
・海外籍ヘッジファンドの購入サポートが受けられる
投資助言会社から購入するデメリット
・助言料が必要
・自分で購入手続きをする必要がある
投資助言会社に相談すれば、専門家の意見が聞けるので投資で失敗するリスクが軽減されます。
ただし、投資助言会社に相談すると助言料が発生するので、費用対効果を試算したうえで利用しましょう。
また、投資助言会社ではヘッジファンド購入のサポートは対応しているものの販売は行っていません。
ヘッジファンドの購入手続きは、投資助言会社のサポートを受けながら、自分で行う必要があるので注意してください。
⑤IFA・FPから購入する
個人投資家がヘッジファンドを購入する方法5つ目は、「IFA・FPから購入する」です。
IFA・FPから購入するメリット
・中立な立場で商品を提案してくれる
・長期的なサポートを受けられる
IFA・FPから購入するデメリット
・手数料が高い
・信頼できるIFA・FAを見つけるのが難しい
IFA(独立系ファンアンシャルアドバイザー)やFP(ファイナンシャルプランナー)は複数社のヘッジファンドを取り扱っているので、投資家の方針に合ったファンドを紹介してくれる点がメリットです。
ただし、IFAやFPを通してヘッジファンドを購入すると手数料が上乗せされるので、直接購入するよりも利益が少なくなります。
また、IFAやFPの中には経験の浅い人もいるので、手数料に見合った相談ができるかどうか判断が難しい点がデメリットです。
個人向けヘッジファンドの失敗しない選び方
ヘッジファンドは最低投資金額が1000万円と高額であるため、運用実績が長く信頼性できるファンドを選びましょう。
ここでは、個人投資家がヘッジファンド選びで意識するべきポイントを解説します。
おすすめしないヘッジファンドについてはこちらでも解説しています。
失敗しない選び方①運用実績が安定している
ヘッジファンドは運用実績が安定しているファンドを選ぶようにしましょう。
利回りが安定しないヘッジファンドを選んでしまうと、長期的なリターンが予想しにくく、ギャンブルに近くなってしまうためです。
単月でマイナスだったとしても、年単位または数年単位でプラスになっていれば安定したパフォーマンスが期待できるでしょう。
過去の成績に関しては、面談や資料で教えてもらえるため、問い合わせて確認してみましょう。
失敗しない選び方②理念や運用方針に共感できる
ヘッジファンドを選ぶときは、理念や運用方針に共感できるファンドを選びましょう。
理念や運用方針に共感できるヘッジファンドを選べば、信頼感が生まれ短期的な値動きに一喜一憂することがなくなります。
失敗しない選び方③信頼性が高い
ヘッジファンド投資で失敗しないためには、信頼性の高いファンドを選びましょう。
なぜなら、ヘッジファンドの中には詐欺を働く業者も多く、そのような悪徳ファンドを選ぶと1000万円を失うかもしれないからです。
下記の特徴を持つヘッジファンドは信頼性が低いので避けるべきです。
- 元本保証を謳っている
- 毎月配当金が配られる
- 面談がない
信頼性の高いヘッジファンドは、ヘッジファンドの常識にしたがった運用を行なっています。
次の章では、信頼性の高い国内のおすすめヘッジファンドを紹介しているので、ぜひ参考にしてください。
日本国内のおすすめヘッジファンド【個人向け】
ここでは、個人投資家におすすめの信頼性の高い日本国内のヘッジファンドを紹介します。
| 期待年利 | 最低投資額 | 問い合わせ | 投資手法・対象 | |
|---|---|---|---|---|
| BMキャピタル | 10%～ | 1000万 | 面談 | ・バリュー株 ・アクティビスト |
| ハイクアInt’l | 12%(固定) | 500万 | 面談または 資料請求 | 新興国企業融資 |
| アクション | 31%〜 | 500万 | 面談 | ・バリュー株 ・事業投資 ・ファクタリング ・Web3事業 |
| GF | 29%〜 | 1000万 *500万～ 相談可 | 面談 | 大型日本株 |
BMキャピタル
| 運用会社 | ビーエムキャピタル合同会社（BM CAPITAL LLC） |
|---|---|
| 代表者 | 森山武利（たけとし） |
| 本社所在地 | 東京都港区六本木7-18-1 |
| 運用歴 | 10年以上 |
| 平均利回り | 年利10%〜 |
| 最低投資額 | 1,000万円 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | ・バリュー株投資 ・アクティビスト投資 ・イベントドリブン戦略 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| ロックアップ期間 | 3ヶ月 |
| 公式サイト | BMキャピタル |
BMキャピタルは2013年に設立された老舗ヘッジファンドです。
主な投資先は日本のバリュー株。
バリュー株とは、何かしらの理由で本来の企業価値より株価が割安になっている銘柄を指します。
企業が再評価され、投資家による見直し買いなどによって株価が適正な価格に戻ることで、その差益が利益になる手法を「バリュー株投資」と言い、BMキャピタルではこれをメインの投資手法としているのです。
まず、株式が割高なのか・適正価格なのか・割安なのかを見分けるのは個人投資家には判断が難しいもの。
企業の業績に加え、PER（株価収益率）、BPR（株価純資産倍率）、ROE（自己資本利益率）などの指標から、数値がどれほど低いのか（または高いのか）で銘柄をスクリーニングしなくてはならず、これら分析には豊富な知識と経験が必要となるのです。
また、バリュー株を適切に保有したとしても、個人投資家の場合は株式保有数に限りがあるため企業への積極的な発言は難しく、ただ値上がりを待つしか術はないでしょう。
しかしBMキャピタルでは、バリュー株を大量保有して大株主になることで「アクティビティスト」として企業への積極的な働きかけが可能となるため、より効果的な値上がりを期待することが可能となります。
さらに、イベントドリブン戦略（簡単に言うと、企業の経営に影響を与える合併・買収・新商品開発といった重要なイベントが発生した時に生じる株価の変動を収益機会ととらえて投資をすること）を兼ね合わせることで更なる収益獲得の機会を得ます。
加えてヘッジファンドの運用形態上、BMキャピタル「ショートポジション（空売り）」も取れますので、下落相場でも利益獲得を目指すことが可能。
- バリュー株投資
- アクティビティスト投資
- イベントドリブン戦略
- ショートポジション（空売り）
上記4つの戦略と手法を組み合わせて運用ができることが強みのBMキャピタルでは、平均年利10％以上・運用開始以来マイナスの年ゼロの偉業を成し遂げることができるのです。
BMキャピタルの運用の強さについて、より詳細を聞きたい方は以下の公式サイトから面談の申し込みをどうぞ。
担当者が直接、過去の実績や資料などと共に詳しく教えてくれますよ！
ハイクアインターナショナル
| 運用会社 | ハイクアインターナショナル合同会社 |
|---|---|
| 代表社員 | 梁秀徹 |
| 本社所在地 | 〒581-0016 大阪府八尾市八尾木北1-44 |
| 運用歴 | 1年 |
| 利回り | 年間12%（固定） |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | SAKUKO VIETNAMへの事業融資 |
| 公式サイト | ハイクアインターナショナル |
ハイクアインターナショナルは、グループ会社への事業融資で年利12%の配当を実現する新興国企業融資ファンドです。
運用の仕組みは以下の通り。
- 投資家がハイクア社に出資する
- ハイクア社がサクコ社に融資する
- サクコ社が利益をハイクア社に還元する
- ハイクア社が投資家に配当を支払う
融資先のサクコ社はベトナムで日本製品販売店やビジネスホテル、飲食店などを展開する成長企業。
2011年に進出し、現在は年間30億円を売り上げています。
- 3カ月ごと3%、年利12%の配当を受け取れる
- 最低投資額は500万円～
- 成長市場の成長企業への融資なので確実性が高い
- 資料請求のみも可能で、問い合わせハードルが低い
最低投資額は500万円からと、他のヘッジファンドと比較しても投資しやすい金額設定になっています。
「SAKUKO Vietnam」で検索するといろいろな情報が得られる上、ハイクア社の社長兼サクコ社の会長がYouTubeで発信するなど実体性や透明性も抜群です。
また資料請求のみの問い合わせもできるため「いきなり面談はちょっと」という人も、一歩を踏み出しやすいでしょう。
＼ まずは無料の資料請求 ／
アクション合同会社
| 運用会社 | アクション合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 古橋弘光 |
| 本社所在地 | 〒105-0001 東京都港区虎ノ門5丁目13−1 虎ノ門40MTビル 7階 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 過去4年平均31% |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 運用手法 | ・アクティビスト投資 ・バリュー株投資 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | アクション |
アクション合同会社は、2023設立の新興ヘッジファンド。
トレイダーズインベストメント株式会社の元代表取締役である古橋 弘光氏が代表を務めます。
- 平均年利31%の実績(直近4年)
- 2023年は50.68%
- 株式や債券に留まらないポートフォリオ戦略
- 最低投資額は500万円～
ファンドマネージャーの過去4年の運用パフォーマンスは平均31%、2023年は50.68%という驚異的な実績を残しており、今後の運用にも期待が高まります。
アクションは株式や債券だけでなく、Web3事業や事業投資、ファクタリングやESGファンドへの投資など、さまざまな対象に分散投資することでこのパフォーマンスを上げてきました。
詳しい投資事例や今後の方針については無料の面談で聞くことができますので、まずは公式サイトから問い合わせてみてください。
GFマネジメント
| 運用会社 | GF Management合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 田尻 光太朗 |
| 本社所在地 | 東京都千代田区麹町4丁目5-20 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 年平均29% ※ファンドマネージャーの運用成績 |
| 最低投資額 | 1,000万円 ※500万円から相談可能 |
| 運用手法 | 大型日本株でポートフォリオを形成 |
| 主な投資先 | 大型日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | GFマネジメント |
GFマネジメントは、2023年に設立された新進気鋭のヘッジファンド。社名のGFは「Greed（貪欲）」と「Fear（恐怖）」の頭文字で、ウォーレン・バフェットの投資哲学に基づいています。
運用を担当するファンドマネージャーは、ロンドン・スクール・オブ・エコノミクスで修士号を取得後、UBS証券やモルガン・スタンレー証券の投資銀行部門で経験を積んだ実力者です。モルガン・スタンレー時代にはテクノロジーやヘルスケア領域のM&A案件等を担当し、その経験を活かした独自の投資戦略を展開しています。
同社が採用するJ-Prime戦略は、日本の大型株や指数ETFを20～30銘柄組み込んだポートフォリオ運用です。銘柄選定では、市場成長性、持続的な収益力、競争優位性という3つの基準を重視。この戦略により、運用開始から277%（資産約3.8倍）という驚異的なリターンを実現しています。
リスク管理面では、1銘柄あたりの投資配分を10%以下に制限するなど、慎重な運用姿勢も特徴です。ただし、運用期間中に一時的なマイナスを記録することもあるため、3〜5年の中長期での投資が推奨されます。投資開始額は500万円からで、月次での運用レポート提供など、情報開示にも積極的です。
GFマネジメントは日本株の優良企業ポートフォリオで中長期で大きなリターンを狙いたい方におすすめです。
個人がヘッジファンドに投資する前に知っておくべきこと
個人投資家が無知なままヘッジファンドに投資すると、詐欺会社にだまされて大損するリスクが高まります。
ヘッジファンドの常識を3つ紹介するので、投資する前に確認しておきましょう。
①最低投資額は1000万円から
日本のヘッジファンドの場合、最低投資額が1000万円に設定されています。
ヘッジファンドは50人未満の投資家から私募によって募集されるので、一人あたりの投資額が高額に設定されている点が特徴です。
中には少額から投資可能なヘッジファンドも存在しますが、投資家の資金を持ち逃げする詐欺会社の可能性が高いので投資しないように注意しましょう。
過去には100万円から出資できるエクシア合同会社が投資家への返金を停止したことで、投資家から訴訟を起こされた事例があります。
信用性の高いヘッジファンドは、最低投資金額が1000万円以上に設定されていることを認識しておきましょう。
「ヘッジファンドで1000万円を運用するとどうなるか？」はこちらで解説しています。
②元本保証ではないため損失があり得る
ヘッジファンドは、いかなる局面でも収益化を目指す「絶対収益」を目標としていますが、元本保証しているわけではありません。
プロが運用しているとはいえ、一時的に損失が出るリスクがあることを理解しておきましょう。
平均利回りが10％を超える成績を出しているヘッジファンドでも、単年ではマイナスになることもあります。
③破綻して大損するリスクがある
ヘッジファンドは、運用次第で破綻するリスクがあります。
プロのファンドマネージャーが運用しているとはいえ、予測不能な出来事が起きれば一気に破綻に陥ることもあるからです。
たとえば、後述するゲームストップ事件は、個人投資家が引き起こした突発的な事件だったので、ヘッジファンドのファンドマネージャーも予測することができませんでした。
ゲームストップ事件により、アメリカのヘッジファンド「メルビン・キャピタル」が閉鎖に追い込まれた事例があります。
ヘッジファンドが破綻するリスクを考慮して、投資する際は余剰資金内に抑えるようにしましょう。
「個人向けヘッジファンド」に関するよくある質問
最後に、個人向けヘッジファンドに関するよくある質問について解説します。
疑問点をなくした上で、ヘッジファンド投資を始めましょう。
①個人向けヘッジファンドにいくらから投資できますか？
個人向けヘッジファンドには1000万円から投資できます。
中には少額から投資できるヘッジファンドも存在しますが、その多くは詐欺会社です。
詐欺会社に投資すると、資金を持ち逃げされて大損するリスクが高いので、手を出さないように気をつけましょう。
②個人投資家のゲームストップ事件とは何ですか？
個人投資家のゲームストップ事件とは、アメリカの個人投資家たちが結束して、一部のヘッジファンドを窮地に追い込んだ事件のことです。
2021年初頭、SNSなどを通じて結集した一部の個人投資家たちが、業績が低迷していたゲームストップ社の株を大量に買うことで、意図的に株価を暴騰させました。
これにより、ゲームストップ社の下落を予想し、大量のショート(売り)ポジションを持っていた一部のヘッジファンドが巨額の損失を抱える事態に。
アメリカのヘッジファンド「メルビン・キャピタル」が閉鎖に追い込まれるなど、大騒動になったことから「ゲームストップ事件」と呼ばれています。
③ヘッジファンドの個人投資家狩りとは何ですか？
ヘッジファンドの個人投資家狩りとは、巨額の資金を運用するヘッジファンドが個人投資家が設定している「損切り注文(ストップロス)」を意図的に誘発することで、個人投資家に損失を与える手法のことです。
個人投資家がヘッジファンドの思惑で意図的に損切りさせられる一方で、ヘッジファンドは下落の反動を利用して利益を獲得するため、ヘッジファンドの「個人投資家狩り(ストップ狩り)」と呼ばれています。
「個人投資家狩り」を行うヘッジファンドに対抗するため、個人投資家たちが集結してゲームストップ事件を引き起こしました。
【まとめ】個人でヘッジファンドを購入するならまずは面談から
個人でヘッジファンドを購入するなら、まずは面談から始めましょう。
自分の目で確かめる面談を行うことで、投資を検討しているヘッジファンドの理念や運用方針への理解度を深めることが可能です。
面談をした上で、もっとも共感できるヘッジファンドを選べば安心して運用を任せられるでしょう。
