米国債券ETFのおすすめランキング！外国債券ETFのメリットや注意点も解説

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「外国債券ETFって何？」
「どんな銘柄があるのか知りたい！」

「債券」「利回り」などの言葉は聞いたことがあっても、外国債券ETFが実際にどのような投資なのか、知らない方も多いのではないでしょうか。

外国債券ETFは、海外だけでなく日本でも人気上昇中の投資商品です。

そこでこの記事では、初心者の方へ向けて、外国債券ETFについて解説。中でも人気の米国債券ETFについては、過去1年の値上がり率ランキングも紹介します。

基礎知識・メリット・銘柄一覧・利回りやリスクまで分かりやすく説明しているので、興味のある方はぜひ参考にしてください。

外国債券ETFとは？投資の基本知識

「外国債券ETF」は、本やネットで情報を調べても、よく分からない方が多いかと思います。

まずは、外国債券ETFを投資の基本知識から順に見ていきましょう。

債券投資とは？

そもそも「債券」とは、国や団体・企業等が、投資家からお金を借りるために発行する有価証券のことです。借用証明書と考えると分かりやすいでしょう。

つまり債券投資とは、お金を貸してあげる投資。借金に対しての投資ということです。

通常の債券投資（ETFではない債券）では、発行体にお金を貸す代わりに、定期的に利子がもらえて、満期になると償還金を額面金額で受け取れます。

国内債券

おそらく、債券と聞くと「日本の国債」をイメージする方も多いのではないでしょうか。

日本国債は、日本政府が発行する債券です。

日本国債を1万円買ったとすると、1年間で60円の利子をもらえることに。

ただ、100万円買っても年6,000円の利子と考えると、少々物足りないかもしれませんね。

日本国家が破綻することは考えづらいので、安全性の高い投資ではありますが、利回り面で大きな期待はできないでしょう。

外国債券(外債)

一方、外国債券は、海外の政府機関が発行する債券のこと。略して「外債」と呼ばれることもあります。

外国債券は、日本国債と比較すると、利回りの高い銘柄が多いです。

また、国が発行する国債だけでなく、金融機関や法人が発行する外貨建ての海外債券も豊富にあります。

2024年10月時点では、米国国債は4%超えで推移している状況。

100万円買ったら年4万円の利子と考えると、投資としての収益性は高いと言えるでしょう。

ちなみに、外国債券は外貨建てだけでなく、円建ての銘柄も多くあります。

ETFと投資信託の違いは？

外国債券について見てきた所で、では「ETF」とは何かを見ておきましょう！

ETFは、証券取引所で取引される投資信託のことです。

ETFと投資信託の主な違いは、下記の通り。

ETFは、株取引をイメージして頂くと分かりやすいでしょう。株取引では、取引したい価格で自由に注文を入れますよね、あれと同じです。

つまり外国債券とは、上場している銘柄で、証券取引所を通して、任意の価格で取引できる投資となります。

上記の「上場」は、東証（日本国内）だけでなく、海外市場で上場している銘柄も当然含まれるので、外国債券ETFには膨大な数の銘柄・商品があるとお考えください。

インデックス型とアクティブ型とは？

外国債券ETFには、インデックス型の銘柄と、アクティブ型の銘柄があります。

• インデックス型：S&P米国債指数など特定の指標に連動することを目指す・手数料が安い
• アクティブ型：S&P米国債指数など特定の指標を上回る成果を目指す・手数料が高い

インデックス型の「米国債指数に連動する」とは、米国債指数チャートと同じような値動きをする、ということです。

インデックス型は、ある程度安定的な値動きをする分、利回りは小さめ。一方アクティブ型は、より大きな成果を目指すため、利回り面で期待できます。

以前、東証に上場できるETF銘柄は、インデックス型のみでした。

しかし、2023年6月末から、アクティブ型銘柄も上場申請を受付開始しました。今後、東証市場における外国債券ETF銘柄の一覧も、大きく変わる可能性があるでしょう。

ETF取引の流れ

ETF取引の流れを簡単に言うと、下記の通りです。

1. 運用会社がETF銘柄を開発して上場申請を出す
2. 証券会社がETF銘柄を販売する
3. 投資家は証券会社でETFを買う（投資金を渡す）
4. 投資家の注文は証券会社経由で証券取引所（流通市場）へ流れる
5. 投資金は信託銀行で分別管理される

運用会社（管理会社）は、ETF銘柄の生みの親であり、期待した値動きになるよう運用指示・コントロールもしています。

証券会社は、一般投資家への販売者であり、投資家と取引所をつなぐ橋渡し的な存在。運用会社と証券会社は別物です。以下のように考えると分かりやすいでしょう。

• 運用会社：メーカー（企画開発・運営全般）
• 証券会社：スーパーなどの小売店（販売場所）
• 投資家：お客さん

投資信託の場合、証券会社だけでなく、銀行や郵便局でも購入可能です。しかし、ETFは証券会社でしか買えないのでご注意ください。

投資金は、証券会社や運用会社ではなく、信託銀行で分別管理されます。万が一、証券会社や運用会社が倒産しても、投資金は守られる仕組みです。

米国債券ETFのおすすめランキングTOP30

米国債券ETFのおすすめランキングは以下の通りです。

順位	値上がり率(1年)	銘柄名	コード	基準価額 (基準日)	純資産総額(百万) (基準日)
1	17.58	SPDR ポートフォリオ米国長期社債ETF	SPLB	22.99 (10/23)	1,018.11 (09/30)
2	17.42	バンガード・米国長期社債ETF	VCLT	77.39 (10/23)	14,363.22 (09/30)
3	16.11	SPDR バークレイズ・ハイ・イールド債券 ETF	JNK	96.36 (10/23)	8,247.45 (09/30)
4	16.03	iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF	HYG	79.13 (10/23)	16,133.09 (09/30)
5	15.29	Direxion デイリー 20年超米国債 ブル3倍 ETF	TMF	48.48 (10/24)	6,626.95 (09/30)
6	15.07	バンガード・超長期米国債ETF	EDV	72.11 (10/23)	4,174.48 (09/30)
7	15.03	バンガード・米国長期債券ETF	BLV	71.20 (10/23)	6,155.21 (09/30)
8	14.67	ファースト・トラスト・戦略的ハイイールドETF	HYLS	41.41 (10/23)	1,566.07 (09/30)
9	14.38	iシェアーズ 米ドル建て中期社債 ETF	IGIB	52.43 (10/23)	14,581.94 (09/30)
10	14.16	iシェアーズ iBoxx 米ドル建て投資適格社債 ETF	LQD	109.20 (10/23)	30,318.60 (09/30)
11	14.14	バンガード・米国中期社債ETF	VCIT	81.68 (10/23)	51,578.34 (09/30)
12	14.03	SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイ・イールド債券ETF	SJNK	25.47 (10/23)	4,737.77 (09/30)
13	13.15	iシェアーズブロード米ドル建投資適格社債 ETF	USIG	51.22 (10/23)	12,243.55 (09/30)
14	12.79	バンガード・米国長期政府債券ETF	VGLT	57.96 (10/23)	14,803.56 (09/30)
15	12.79	SPDR ポートフォリオ米国長期国債ETF	SPTL	27.39 (10/23)	11,623.12 (09/30)
16	12.61	ウィズダムツリー米国ハイイールド社債ファンド（金利ヘッジ型）	HYZD	22.26 (10/24)	148.14 (09/30)
17	12.31	iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF	TLT	92.06 (10/23)	61,026.80 (09/30)
18	11.94	SPDR ダブルライン・トータル・リターン・タクティカルETF	TOTL	40.24 (10/23)	3,249.84 (09/30)
19	11.2	SPDR ポートフォリオ米国中期社債ETF	SPIB	33.14 (10/23)	9,463.10 (09/30)
20	11.03	ウィズダムツリー米国債券ファンド（利回り強化型）	AGGY	43.80 (10/24)	988.61 (09/30)
21	11.02	First Trust TCW オポチュニスティック・フィックスト・インカム・ETF	FIXD	43.76 (10/23)	5,471.71 (09/30)
22	10.93	バンガード・米国中期債券ETF	BIV	76.19 (10/23)	19,958.32 (09/30)
23	10.33	SPDR ポートフォリオ米国総合債券ETF	SPAB	25.44 (10/23)	8,577.52 (09/30)
24	10.32	iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF	AGG	98.59 (10/23)	120,216.71 (09/30)
25	10.27	バンガード・米国トータル債券市場ETF	BND	73.15 (10/23)	118,781.51 (09/30)
26	9.08	iシェアーズ 米国国債 7-10年 ETF	IEF	94.88 (10/23)	33,939.94 (09/30)
27	9.06	iシェアーズ 米ドル建て短期社債 ETF	IGSB	52.06 (10/23)	21,313.92 (09/30)
28	9	バンガード・米国短期社債ETF	VCSH	78.52 (10/23)	35,758.35 (09/30)
29	8.82	ファースト・トラスト・リミテッド・デュレーション・インベストメント・グレード・コーポレートETF	FSIG	18.95 (10/23)	1,193.41 (09/30)
30	8.35	iシェアーズ 米国物価連動国債 ETF	TIP	108.38 (10/23)	18,433.22 (09/30)

上記をおすすめランキングの基準として選定しています。

外国債券ETFのメリット

次に、外国債券ETFのメリットを5つ解説します。

証券会社経由でいつでも購入できる

外国債券ETFは上場投資信託なので、株と同じ感覚で取引が可能です。

取引所が開場している時間帯なら、好きな時に任意の価格で注文できます。

これは、非上場の投資信託にはないメリットと言えるでしょう。

投資信託よりコストが比較的安い

外国債券ETFは、投資信託よりコストが比較的安い点もメリットです。

ETFは、非上場の投資信託と比較すると、販売会社（=証券会社）への手数料が安い傾向にあります。

保有コストを抑えられることからも、外国債券ETFは長期保有に向いていると言えそうです。

多くの海外銘柄に分散投資できる

外国債券ETFのメリットとして、分散投資できる点も挙げられるでしょう。

外国債券ETFの銘柄は、特定の債券の銘柄ではなく、「指数（インデックス）」に連動します。いわば、様々な債券の集合体です。

例えば「米国債指数」に連動するETF銘柄なら、下記のような債券をすべて包含しています（一例）。

• 短期米国債（償還期間が52週以内）
• 中期米国債（償還期間が2年・3年・5年・7年・10年）
• 長期米国債（償還期間が10年以上）

米国債指数は、多くの米国債を含めて構成されるもの。1つのETF銘柄を買えば、複数の銘柄に分散投資していることになります。

「日経平均株価」という指数は、ソニー1社ではなく、225社の平均株価に分散投資していると考えれば、分かりやすいのではないでしょうか。

外国債券であっても日本円で取引可能

「外国債券」と聞くと、外貨建てでしか買えないというイメージかもしれませんね。

しかし実際には、外国債券であっても日本円で取引可能です。外貨建てだけでなく、円建て銘柄も豊富にあります。

円建てで取引して日本円で運用したい方にとって、大きなメリットとなるでしょう。

利回りの安定した外国債券も多い

外国債券ETFは、指数（インデックス）に連動するため、値動きが緩やかになりやすい傾向にあります。

米国国債関連の銘柄は、米国の信用リスクが低いので、堅実な投資をしたい方に向いていると言えそうです。

利回りの安定した海外債券を探すには、過去数年間の分配金や利回りをチェックするのもよいでしょう。

外国債券ETFのリスク・注意点

続いて、外国債券ETFのリスク・注意点を3つ解説します。

株式ほどの利回りは期待しづらい

外国債券ETFは、銘柄によって異なるものの、株取引ほどの利回りは期待しづらいでしょう。

外国債券ETFの連動対象は、特定の債券ではなく、様々な債券を集めた「指数（インデックス）」。そのため、大きな変動が起こりにくく、比較的安定した運用を目指すのが特徴です。

一方で、株ほどの価格変動が起こりにくいため、爆発的な利回り・意外性は望みにくいという面も。外国債券ETFは、株よりリスク面で楽な代わりに、稼ぎづらいと言えるかもしれません。

ヘッジなしだと為替変動リスクがある

外国債券ETFでは、為替ヘッジの有無も重要です。

• 為替ヘッジあり：為替変動（円高）による損失を回避できる
• 為替ヘッジなし：為替変動（円高）による損失リスクがある

為替ヘッジなしの場合、円安による為替差益を得られる可能性もある一方で、円高によって損失が出るリスクもあるので注意しましょう。

市場金利が上昇すると価格下落のリスクがある

外国債券ETFは、市場金利が上がると価格下落のリスクが伴います。

例えば、金利3%の外国債券があるとしましょう。この債券を100万円買えば、年間3万円の分配金を受け取れます。

しかし、金利が5%に上昇すれば、年間の分配金は5万円。こちらのほうが報酬として魅力的ですよね。その結果、金利3%の外国債券は人気がなくなり、価格が下落します。

ざっくりですが、外国債券ETFでは、下記のことが言えるでしょう。

• 低金利（不景気）：外国債券ETFには有利
• 高金利（好景気）：外国債券ETFには不利

外国債券ETFの銘柄一覧表

ここからは、東証に上場している外国債券ETF銘柄の一例をご紹介します。

上記3種類に分けて、銘柄・分配金利回り・最低投資金額を見ておきましょう。

米国国債の関連銘柄

銘柄コード	銘柄名	分配金利回り	最低投資金額
1482	iシェアーズ コア米国債7-10年 ETF （為替ヘッジあり）	1.67%	1,789円
1486	上場インデックスファンド米国債券 （為替ヘッジなし）	2.91%	22,520円
1487	上場インデックスファンド米国債券 （為替ヘッジあり）	2.23%	13,710円
2647	NEXT FUNDSブルームバーグ米国債券7-10年インデックス （為替ヘッジなし）連動型上場投信	1.57%	53,440円
2648	NEXT FUNDSブルームバーグ米国債券7-10年インデックス （為替ヘッジあり）連動型上場投信	1.54%	38,710円
2838	MAXIS米国債券7-10年上場投信 （為替ヘッジなし）	1.64%	7,953円
2839	MAXIS米国債券7-10年上場投信 （為替ヘッジあり）	2.10%	5,735円

上表は、米国債券に投資できるETF銘柄の一例です。

例えば、「上場インデックスファンド米国債券」なら、「S&P 米国債7-10年指数」に連動（同じような値動き）するよう運用されています。

分配金利回りは決して高くはないものの、1.5%～2%台で比較的安定している印象。発行体である米国自体が信用力の高い国家なので、手堅い外国債券かもしれませんね。

米国債券は、最低投資金額が数千円の銘柄もあるので、資金の少ない方でも始めやすいのではないでしょうか。

先進国債券の関連銘柄

銘柄コード	銘柄名	分配金利回り	最低投資金額
1677	上場インデックスファンド海外債券 （FTSE WGBI）毎月分配型	2.20%	526,600円
2511	NEXT FUNDS外国債券・FTSE世界国債インデックス （除く日本・為替ヘッジなし）連動型上場投信	2.70%	10,405円
2512	NEXT FUNDS外国債券・FTSE世界国債インデックス （除く日本・為替ヘッジあり）連動型上場投信	1.70%	8,040円
2843	上場インデックスファンド豪州国債 （為替ヘッジあり）	1.68%	42,030円
2844	上場インデックスファンド豪州国債 （為替ヘッジなし）	3.19%	49,210円
2861	上場インデックスファンドフランス国債 （為替ヘッジなし）	1.51%	50,910円
2862	上場インデックスファンドフランス国債 （為替ヘッジあり）	1.10%	43,360円

続いて、先進国関連のETF銘柄です。

「上場インデックスファンド海外債券」のように先進国全般の債券指数に連動する銘柄や、豪州など特定の先進国の債券指数に連動する銘柄など様々。

米国国債より、最低投資金額が若干高い印象です。

為替変動リスクのある「ヘッジなし」のほうが、利回りが高い傾向にあります。

新興国債券の関連銘柄

銘柄コード	銘柄名	分配金利回り	最低投資金額
1566	上場インデックスファンド新興国債券	4.54%	47,450円
2519	NEXT FUNDS新興国債券 （為替ヘッジなし）連動型上場投信	4.28%	9,765円
2622	iシェアーズ 米ドル建て新興国債券 ETF （為替ヘッジあり）	4.29%	1,768円

新興国債券は、信用リスク・流動性リスクが高い分、利回りが4%台と高めです。

新興国債券がおすすめかどうかは、投資家の考え方次第といった所でしょうか。

より高利回りを目指すならヘッジファンド投資も検討しよう

外国債券の利回りは高くても3～5%程度となっており、為替変動リスクや価格変動リスクなどもあるため、安定した運用は難しいといえます。

そこで検討したいのが、国内のヘッジファンドへの投資です。

ヘッジファンドは最低投資額が比較的高額ですが、市場の変動に強く、年利10%など常に高いリターンを目指して運用を行う投資会社です。

以下は最低投資額別のおすすめヘッジファンドです。

ヘッジファンド会社	最低投資額	期待利回り
BMキャピタル	1000万円 *1000万未満も相談可	年利10%以上
ハイクアインターナショナル	500万円	固定年利12%

BMキャピタル｜年利10%以上を10年以上継続の国内ヘッジファンド

運用会社	ビーエムキャピタル合同会社（BM CAPITAL LLC）
代表者	森山武利（もりやま・たけとし）
本社所在地	東京都港区六本木7-18-1
運用歴	10年以上
平均利回り	年利10~20%
最低投資額	1,000万円 *1000万未満も相談可
資料請求・相談	無料
面談の形式	オンラインまたは対面
運用手法	・バリュー株投資 ・アクティビスト投資 ・イベントドリブン戦略
主な投資先	日本株
ロックアップ期間	3ヶ月 *3ヶ月に1回出金や解約が可能
公式サイト	BMキャピタル

BMキャピタルは「マイナスにしない」をモットーに、リスクを抑えた運用が特徴的なヘッジファンドです。

リスクを抑えながら長期的に確実に資産を積み上げていきたい方に最適なヘッジファンドといえます。

BMキャピタルは設立以来マイナスを出した年がなく、さらには年間平均利回り10%以上の好成績を出し続けている優秀なヘッジファンドです。

決算は四半期に一回で、配当を受け取るか、配当を再投資するか選ぶことができます。

安定感の高さに加え、相談次第では1000万円以下の運用も可能ということもあり、投資初心者にもおすすめです。

資料請求や面談は無料で、資料では過去の運用実績などの詳しい情報がみられます。

面談は対面でもオンラインでも可能で、無理に契約を迫られることもありませんので、気になる方は公式サイトから問い合わせてみてください。

ハイクアインターナショナル｜日系企業への融資で年利12%の注目投資案件

運用会社	ハイクアインターナショナル合同会社
代表社員	梁秀徹
本社所在地	〒581-0016 大阪府八尾市八尾木北1-44
運用歴	1年
利回り	年間12%（固定）
最低投資額	500万円
資料請求・相談	無料
面談の形式	オンラインまたは対面
運用手法	SAKUKO VIETNAMへの事業融資
公式サイト	ハイクアインターナショナル

ハイクアインターナショナルは、ベトナム企業への融資を通して利益を生み出す日本のファンドです。

融資先企業はSAKUKO Vietnamという会社で、2011年に大阪からベトナムに進出し、13年で日本製品販売店を42店舗、飲食店を11店舗、ホテルを3店舗展開しています。

ハイクア社は、他のヘッジファンドのように株や債券などで出資金を運用するのではなく、調達した資金を親会社SAKUKO VIETNAMに融資。

SAKUKO VIETNAMはその資金を元に事業を拡大し、ハイクア社に貸付利息を支払います。

ハイクア社の出資者は、3か月に1度3％ずつ配当を受けることができます。つまり、年間12％の利息が固定で得られるわけです。

金融商品と違い、利回りが約束されているところが安心材料ですね。

12％の利回りは6年間の投資で資産がおよそ倍になる水準であり、非常に効率の良い運用といえるでしょう。

ハイクアインターナショナルに問い合わせるとSAKUKO VIETNAMの実際の事業内容などを詳しく聞くことができます。

「12%の利息が欲しい」、「元本割れの心配なく安定的に資産を運用したい」という方は、まずは公式サイトから無料で問い合わせてみてはいかがでしょうか。

よくある質問

最後に、外国債券（外債）ETFについてよくある質問をまとめたので、ぜひご活用ください。

まとめ

外国債券ETFとは、証券所に上場している投資信託のことです。

外国債券ETFには、以下のようなメリットがあります。

• 株のように証券会社経由で購入できる
• 投資信託よりコストが比較的安い
• 多くの海外銘柄に分散投資できる
• 円建てで取引可能
• 米国債券など利回りの安定した銘柄も多い

ただし、株式ほどの利回りは期待しづらく、為替変動リスク・金利リスクもある点にはご注意ください。

東証に上場している外国債券ETFの銘柄一覧は、東証公式サイトにて確認できます。まずは、分配金や利回りなどの情報収集から始めるのもよいでしょう。