「コモンズ30ファンドの口コミや評判・評価が気になる…」
「コモンズ30ファンドの実績を知りたい！」
「ひふみプラスと比較するとどっちがおすすめ？」
コモンズ30ファンドは、30年の投資目線により、有望な国内のグローバル企業約30銘柄に集中投資するアクティブファンドです。
2009年に運用を開始して以降、安定したパフォーマンスを出し続けています。
本記事では、コモンズ30ファンドの特徴やチャート分析、口コミ・評判や評価などについて徹底解説。
コモンズ30ファンドへの投資を検討している方は、ぜひ最後までご覧ください。
コモンズ30ファンド【ファンド分析】
コモンズ30ファンドは、グローバル経済で活躍する国内企業約30社に集中投資するアクティブファンドです。
ここでは、コモンズ30ファンドに関する基本情報について解説します。
コモンズ投信とは？
| 銘柄名 | コモンズ30ファンド |
| 運用会社 | コモンズ投信株式会社 |
| 設定日 | 2009年1月 |
| 償還日 | 無期限 |
| 信託報酬 | 1.078% |
| NISA | 成長投資枠 つみたて投資枠 |
| 運用区分 | アクティブ型 |
| 販売会社 | 楽天証券、SBI証券、マネックス証券など |
コモンズ30ファンドは、30年の長期目線を持って、成長が見込まれる日本株約30銘柄に集中投資する投資信託です。
「誰もが長期的な資産形成が出来る長期投資のファンド」を目指すコモンズ投信株式会社が運用しています。
NISAの成長投資枠、つみたて投資枠にも採用されているので、非課税で運用することが可能です。
コモンズ30ファンド【運用方針】
コモンズ30ファンドは、日本株約30銘柄に集中投資するアクティブファンドです。
30年の長期にわたって、世界で成長し続けられるグローバル企業に絞って投資することで、高い利回りを目指しています。
コモンズ30ファンドの投資先企業は、下記5つの評価基準により選定されています。
コモンズ30ファンドの「5つの軸」
| 5つの軸 | 選定基準 |
|---|---|
| 収益力 | 営業利益率、ROEなどの財務的価値が優れ、長期的な収益力が見込まれれる |
| 競争力 | 技術やサービスの開発、市場の開拓に積極的に取り組んでいる。 |
| 経営力 | 経営トップの向上心が高く、外部の知見も取り入れている。 |
| 対話力 | 顧客、社員、取引先、株主、社会などとの対話を重視している。 |
| 企業文化 | 企業理念・価値観を組織内に共有し、具体的な行動に結び付けている。 |
コモンズ30ファンド【組み入れ銘柄】
コモンズ30ファンドの投資対象として組入されている約30銘柄は下記の通りです。
| 銘柄名 | セクター |
|---|---|
| 日揮ホールディングス株式会社 | 資源・エネルギー |
| 丸紅株式会社 | 資源・エネルギー |
| 三菱商事株式会社 | 資源・エネルギー |
| 旭化成株式会社 | 新素材 |
| 信越化学工業株式会社 | 新素材 |
| 日東電工株式会社 | 新素材 |
| 味の素株式会社 | ウェルネス |
| 株式会社資生堂 | ウェルネス |
| エーザイ株式会社 | ウェルネス |
| シスメックス株式会社 | ウェルネス |
| エムスリー株式会社 | ウェルネス |
| 株式会社セブン&アイ・ホールディングス | 生活ソリューション |
| 楽天株式会社 | 生活ソリューション |
| 任天堂株式会社 | 生活ソリューション |
| ヤマトホールディングス株式会社 | 生活ソリューション |
| 株式会社KADOKAWA | 生活ソリューション |
| 株式会社ディスコ | 精密テクノロジー |
| SMC株式会社 | 精密テクノロジー |
| 株式会社堀場製作所 | 精密テクノロジー |
| 東京エレクトロン株式会社 | 精密テクノロジー |
| 株式会社日立製作所 | 社会インフラ |
| 株式会社デンソー | 未来移動体 |
| 本田技研工業株式会社 | 未来移動体 |
| リンナイ株式会社 | 快適空間 |
| ダイキン工業株式会社 | 快適空間 |
| 株式会社マキタ | 快適空間 |
| 株式会社小松製作所 | 地球開発 |
| 株式会社クボタ | 地球開発 |
| ユニ・チャーム株式会社 | ライフサイクル |
運用方針でも解説した通り、30銘柄すべて世界で活躍するグローバル企業で構成されている点が特徴です。
セクターで分類すると10種類程度に絞って集中投資していることがわかります。
コモンズ30ファンドがどのような運用方針で、どのような銘柄に投資しているのか理解した上で、投資を検討しましょう。
組入銘柄の1つ、丸紅株については以下の記事で解説しています。
コモンズ30ファンド【基準価額と最新チャート】
コモンズ30ファンドの最新基準価額は50,533円(2024年10月現在)です。
コモンズ30ファンドのチャートは上記の通りで、長期的に右肩上がりで成長しています。
コモンズ30ファンド【利回り】
コモンズ30ファンドが、中長期的に安定した利回りを達成しているのか気になる人も多いでしょう。
コモンズ30ファンドの直近6ヶ月および1〜5年の利回りは下記の通りです。
| 期間 | 利回り |
| 6ヶ月 | 18.07% |
| 1年 | 17.60% |
| 3年 | 12.98% |
| 5年 | 15.20% |
上記表の通り、コモンズ30ファンドは、直近5年間で安定して10％以上の利回りを達成しています。
コモンズ30ファンド【信託報酬・手数料】
コモンズ30ファンドの信託報酬や手数料は、アクティブファンドとしては安いといえます。
金融庁によるとアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%、インデックスファンドおよびアクティブファンドを合わせた信託報酬平均は1.42％です。
コモンズ30ファンドの信託報酬(運用管理費用)は1.078%なので、平均値と比べて信託報酬が安いことがわかります。
コモンズ30ファンド同様、国内株式に投資する人気アクティブファンド「ひふみプラス」および「さわかみファンド」と手数料を比較してみましょう。
| 銘柄 | 信託報酬 | 購入時手数料 |
|---|---|---|
| コモンズ30ファンド | 1.078% | なし |
| ひふみプラス | 1.078% | なし |
| さわかみファンド | 1.1% | なし |
上記の通り、信託報酬に関しては、コモンズ30ファンドとひふみプラスが1.078%で、さわかみファンドは、やや高い1.1%です。
購入時手数料は、3銘柄ともにかかりません。
このことから、コモンズ30ファンドの信託報酬や手数料は、アクティブファンドとしては安いといえます。
コモンズ30ファンドの評判・評価【良い評判・口コミ】
コモンズ30ファンドは投資家からどのような評価を受けているのでしょうか？
SNSや掲示板から良い評判・口コミについてまとめました。
良い評判1. 大型グロース銘柄がしっかり組み込まれている
コモンズ30ファンドは、大型グロース銘柄がしっかりと組み込まれており、成長ポテンシャルが高いと評価されています。
大型グロース銘柄は、市場での影響力が大きく、安定した成長を期待できる点がメリットです。
たとえば、組入銘柄の1つである丸紅の株価は2020年時点で約500円でしたが、2024年7月現在の株価は約3,000円です。
このように、大型株でありながら中長期的に数倍に株価が成長している銘柄へ投資しているので、コモンズ30ファンドは優良銘柄といわれています。
良い評判2. 長期投資ファンドとして結果を残している
コモンズ30ファンドは、30年スパンを想定した長期投資を基本としたファンドであり、安定した利回りを維持しています。
過去5年間は、安定して10％以上の高利回りを達成している点が特徴です。
短期間で大きなリターンを狙うテーマ株と異なり、長期的に安定的にリターンを出し続けているので、投資初心者でも手を出しやすい銘柄と言えるでしょう。
良い評判3. 積立NISAで投資可能
コモンズ30ファンドは、つみたてNISAの対象ファンドであり、税制優遇を受けながら投資できる点が評価されています。
2024年からは新NISAのつみたて投資枠、成長投資枠に採用されているため、最大で年間360万円まで運用可能です。
課税口座ではなくNISA口座で運用すれば、運用益が非課税になります。
高利回りで運用しても、利益に対して税金が発生しないので、投資家にとっては大きなメリットと言えるでしょう。
良い評判4. 時代に合わせて組み入れ銘柄を変更している
コモンズ30ファンドは、時代の変化に対応して組み入れ銘柄を柔軟に変更している点が評価されている銘柄です。
市場環境や経済状況の変化に応じて、適切な銘柄選定を行うことで、ポートフォリオの質を維持しています。
コモンズ30ファンドの過去の運用報告書を分析すると、随時新たな成長企業や市場のトレンドに対応した銘柄が追加されていることが確認できます。
このように、コモンズ30ファンドは柔軟に組入銘柄を入れ替えしているので、安定した利回りを維持できているのです。
コモンズ30ファンドの評判・評価【悪い評判・口コミ】
コモンズ30ファンドは良い評判が多い一方で、悪い評判・口コミもあります。
メリット・デメリットを踏まえた上で、投資を検討しましょう。
悪い評判1. TOPIXの方が成績が良い場面もある
上記チャートの通り、コモンズ30ファンドとTOPIX(東証株価指数)に連動するインデックスファンドeMAXIS Slim国内株式(TOPIX)を比較すると、場面によってはeMAXIS Slim国内株式(TOPIX)の方が成績が上回っています。
アクティブファンドは手数料が高い代わりに、インデックスファンドよりも好成績を収めることが使命です。
しかし、実際のところインデックスファンドとのパフォーマンスの差はほとんどありません。
インデックスファンドよりもパフォーマンスが劣っている場面もあることから、コモンズ30ファンドをおすすめしない声も上がっています。
悪い評判2. 指数とほぼ同じなのに信託報酬が高い
コモンズ30ファンドはTOPIXの指数と似たような値動きをしているのに、信託報酬が高いという指摘があります。
TOPIXに連動するインデックスファンドのeMAXIS Slim国内株式(TOPIX)とコモンズ30ファンドの信託報酬、購入時手数料を比較してみましょう。
| 銘柄 | 信託報酬 | 購入時手数料 |
|---|---|---|
| コモンズ30ファンド | 1.078% | なし |
| eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) | 0.143% | なし |
上記の通り、信託報酬はインデックスファンドのeMAXIS Slim国内株式(TOPIX)の方が圧倒的に安くなっています。
インデックスファンドよりも高いパフォーマンスを出せないのであれば、アクティブファンドに投資するメリットがありません。
このことから、コモンズ30ファンドに対する悪い評判が出回っています。
コモンズ30ファンド【今後の見通し】
コモンズ30ファンドは2009年の設定以来、右肩上がりで価格が上昇し続けているため、今後も長期的に見ると上昇し続けるでしょう。
コモンズ30ファンドが今後も上昇し続ける理由は2つあります。
- 30年の長期目線で投資しているから
- 時代の流れに合わせて銘柄の組み替えを行なっているから
運用方針が明確なため、長期にわたって安定した利回りを達成し続けています。
ただし、アクティブファンドなのにインデックスファンドと同等のパフォーマンスしか残せていないことから物足りなさを感じている人もいるでしょう。
安定かつ高利回りを目指すならヘッジファンド
コモンズ30ファンドよりも高利回りで安定したリターンを得たい場合は、ヘッジファンドがおすすめです。
ヘッジファンドであれば、安定して平均利回り10％以上を目指せます。
年利10%以上を目指せる日本国内のおすすめヘッジファンドは以下の通りです。
| 期待年利 | 最低投資額 | 問い合わせ | 投資手法・対象 | |
|---|---|---|---|---|
| BMキャピタル | 10%～ | 1000万 | 面談 | ・バリュー株 ・アクティビスト |
| ハイクアInt’l | 12%(固定) | 500万 | 面談または 資料請求 | 新興国企業融資 |
| アクション | 31%〜 | 500万 | 面談 | ・バリュー株 ・事業投資 ・ファクタリング ・Web3事業 |
| GF | 29%〜 | 1000万 *500万～ 相談可 | 面談 | 大型日本株 |
BMキャピタル
| 運用会社 | ビーエムキャピタル合同会社（BM CAPITAL LLC） |
|---|---|
| 代表者 | 森山武利（たけとし） |
| 本社所在地 | 東京都港区六本木7-18-1 |
| 運用歴 | 10年以上 |
| 平均利回り | 年利10%〜 |
| 最低投資額 | 1,000万円 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | ・バリュー株投資 ・アクティビスト投資 ・イベントドリブン戦略 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| ロックアップ期間 | 3ヶ月 |
| 公式サイト | BMキャピタル |
BMキャピタルは、2013年に設立された日本の代表的なヘッジファンドで、10年以上の運営実績を持ちます。東京大学卒業後にバークレイズ証券に入社して実績を積んだファンドマネージャーを中心に、外資系投資銀行など出身者のプロフェッショナルチームが運用を担当しています。
最大の特徴は、設立以来一度もマイナスの年がない安定した運用実績です。年間平均利回り10%以上を継続しており、2020年のコロナショック時でさえプラスのリターンを確保するなど、極めて高いリスク管理能力を持っています。
投資戦略の中心は「バリュー株投資」です。これは本来の価値より株価が低い企業に投資し、適正価格まで上昇した時点で売却する手法です。バリュー株投資は値下がりリスクが低く、かつ大きな値上がり益が期待できる特徴があります。
実際に出資している投資家向けのサービス面でも、3ヶ月ごとに初心者でも分かりやすい運用報告書が提供されるため運用内容を理解しやすいだけでなく投資の勉強にもなるでしょう。
また、3ヶ月ごとの解約が可能で、比較的資産を動かしやすいメリットもあります。
BMキャピタルへの投資を検討する場合は、面談が必要になります。面談で運用実績の詳細や投資手法について、具体的な説明を受けることができるので、気になる方は公式サイトから申し込んでみてください。
ハイクアインターナショナル
| 運用会社 | ハイクアインターナショナル合同会社 |
|---|---|
| 代表社員 | 梁秀徹 |
| 本社所在地 | 〒581-0016 大阪府八尾市八尾木北1-44 |
| 運用歴 | 1年 |
| 利回り | 年間12%（固定） |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | SAKUKO VIETNAMへの事業融資 |
| 公式サイト | ハイクアインターナショナル |
ハイクアインターナショナルは、グループ会社への事業融資で年利12%の配当を実現する新興国企業融資ファンドです。
運用の仕組みは以下の通り。
- 投資家がハイクア社に出資する
- ハイクア社がサクコ社に融資する
- サクコ社が利益をハイクア社に還元する
- ハイクア社が投資家に配当を支払う
融資先のサクコ社はベトナムで日本製品販売店やビジネスホテル、飲食店などを展開する成長企業。
2011年に進出し、現在は年間30億円を売り上げています。
- 3カ月ごと3%、年利12%の配当を受け取れる
- 最低投資額は500万円～
- 成長市場の成長企業への融資なので確実性が高い
- 資料請求のみも可能で、問い合わせハードルが低い
最低投資額は500万円からと、他のヘッジファンドと比較しても投資しやすい金額設定になっています。
「SAKUKO Vietnam」で検索するといろいろな情報が得られる上、ハイクア社の社長兼サクコ社の会長がYouTubeで発信するなど実体性や透明性も抜群です。
また資料請求のみの問い合わせもできるため「いきなり面談はちょっと」という人も、一歩を踏み出しやすいでしょう。
＼ まずは無料の資料請求 ／
アクション合同会社
| 運用会社 | アクション合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 古橋弘光 |
| 本社所在地 | 〒105-0001 東京都港区虎ノ門5丁目13−1 虎ノ門40MTビル 7階 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 過去4年平均31% |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 運用手法 | ・アクティビスト投資 ・バリュー株投資 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | アクション |
アクションは、バリュー株投資やアクティビスト投資戦略で利回りを追求しているヘッジファンドです。
バリュー株投資は、割安株を選定して投資する戦略。アクティビスト投資は投資先企業の株式を取得した上で、経営陣に積極的な提言を行い、株式価値の向上を図る手法です。
アクションの運用実績は極めて堅調で、直近4年間で年間利回りのマイナスを一度も記録せず、年平均31%という高い利回りを実現しています。このような高いパフォーマンスを支えているのが、豊富な資金力と専門的な投資戦略です。
透明性の面でも、役員陣の顔写真、名前、経歴をウェブサイト上で公開するなど、ヘッジファンドとしては珍しい積極的な情報開示を行っています。
投資条件としては、最低投資金額が500万円と、比較的少額から始められる点が特徴です。出資を検討する場合は、無料のオンライン面談で詳しい説明を受けることができ、その後契約するかどうかを判断できます。
透明性が高く、利回りの高いヘッジファンドに投資したい方はまずは面談でアクションの詳細を聞いてみてはいかがでしょうか。
GFマネジメント
| 運用会社 | GF Management合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 田尻 光太朗 |
| 本社所在地 | 東京都千代田区麹町4丁目5-20 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 年平均29% ※ファンドマネージャーの運用成績 |
| 最低投資額 | 1,000万円 ※500万円から相談可能 |
| 運用手法 | 大型日本株でポートフォリオを形成 |
| 主な投資先 | 大型日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | GFマネジメント |
GFマネジメントは2023年設立の日本の新興ヘッジファンドです。
敏腕営業マンの田尻光太朗氏が設立、モルガンスタンレー出身のエリート金融マンがファンドマネージャーを務めています。
- 平均年利29%の実績
- 直近5年の成長率は277%
- 500万円～投資相談可能
- 運用レポートは月1回発行
GFマネジメントの投資家募集は2023年からですが、ファンドマネージャーによる運用はそれ以前から始まっており、平均年利29%、5年で277%という驚異的なパフォーマンスを発揮しています。単純計算で1,000万円が3,770万円になる成長率です。
GFマネジメントは日本の大型株に注目したJ-Prime戦略を採用し、上記のような実績を残してきました。
具体的な投資事例や詳しい戦略、今後の方針は無料の面談で聞くことができますので、まずは問い合わせてみてください。
コモンズ30ファンドの評判・評価は？【関連してよくある質問】
最後に、コモンズ30ファンドに関するよくある質問をまとめました。
ひふみプラスと比較して成績が良いのはどっち？
コモンズ30ファンドとひふみプラスのチャートを比較すると、ひふみプラスの方が高いパフォーマンスを出しています。
信託報酬に差はないので、利回りを重視するのであれば、ひふみプラスの方がおすすめです。
楽天証券やSBI証券で購入可能ですか？
コモンズ30ファンドは楽天証券、SBI証券のどちらでも購入できます。
楽天経済圏で楽天ポイントを貯めたい人には、楽天証券。
Vポイントを貯めたいユーザーにはSBI証券をおすすめします。
つみたてNISAで投資可能ですか？
コモンズ30ファンドは、つみたてNISAの対象銘柄でした。
2024年からは新NISAになり、つみたて投資枠、成長投資枠の対象銘柄として取り扱われています。
つみたて投資枠では年間最大120万円、成長投資枠では年間最大240万円まで投資可能です。
分配金はありますか？
コモンズ30ファンドは、2021年まで分配金を出していましたが、2022年以降は分配金を出していません。
直近5年間の分配金の履歴は下記の通りです。
| 年度 | 分配金 |
| 2020年 | 250円 |
| 2021年 | 300円 |
| 2022年 | 0円 |
| 2023年 | 0円 |
| 2024年 | 0円 |
まとめ
コモンズ30ファンドは、30年の長期目線で成長が期待できる日本企業約30銘柄に集中投資するアクティブファンドです。
長期にわたって右肩上がりで価格が上昇し続けている点は評価できるものの、アクティブファンドとしてはパフォーマンスが物足りないという声もあります。
安定して10％以上の平均利回りを目指したい場合は、ヘッジファンドへの投資を検討しましょう。
日本株への投資を検討している方は、次の記事がおすすめです。
