「米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判は良い？」
「米国株式配当貴族(年4回決算型)の利回りはどれくらい？」
米国株式配当貴族(年4回決算型)の2024年10月決算時点での年間分配金利回りは1.32%です。
配当貴族という名前にしては少し低い利回りになっています。
しかし、米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判は非常に良好です。
本記事では、米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判が良い理由やどのような投資信託なのか特徴を解説していきます。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の特徴
米国株式配当貴族(年4回決算型)は野村アセットマネジメントがファンド運用をする投資信託です。
こちらでは、下記について解説していきます。
米国株式配当貴族(年4回決算型)｜運用方針
米国株式配当貴族(年4回決算型)の運用方針は以下の通りです。
米国の株式を実質的な主要投資対象とし、S&P 500配当貴族指数（配当込み・円換算ベース）の動きに連動する投資成果を目指して運用を行ないます。
引用：野村アセットマネジメント
S&P500配当貴族指数（SPDAUDP）に連動する投資信託で、主な投資対象は海外株式になっています。
S&P500配当貴族指数は、S&P500を構成している銘柄の中から25年以上増配を続けている会社のみを抽出している指数です。
「年4回決算」というのは、毎年4回、1月、4月、7月、10月のそれぞれ22日に分配されるという意味です。
米国株式配当貴族(年4回決算型)｜組み入れ銘柄
米国株式配当貴族(年4回決算型)は先述の通り、S&P500配当貴族指数に連動しています。
つまり、S&P500配当貴族指数を構成する銘柄が組み入れ銘柄になるということです。
業種別の構成比は、以下の通り。
| 業種 | 比率 |
|---|---|
| 生活必需品 | 23.4% |
| 資本財 サービス | 23.4% |
| 素材 | 11.8% |
| 金融 | 11.1% |
| ヘルスケア | 10.5% |
| 公益事業 | 4.4% |
| 情報技術 | 3.5% |
| その他 | 11.9% |
代表銘柄は、増配を続けているだけあり、以下のような世界的に有名な会社が多くなっています。
- ジョンソン＆ジョンソン
- エクソンモービル
- ウォルマート
- シェブロン
- コカ・コーラ
- コルゲート・パルモリーブ
- P&Gなど
なお、S&P500配当貴族指数は均等加重で算出されるため、時価総額が高い大型株だからといって指数の大部分を占めるということはありません。
米国株式配当貴族(年4回決算型)｜基準価額とチャート
米国配当貴族(年4回決算型)の基準価額は、2024年12月時点で22,097円です。
基準価額、分配金込みの基準価額のチャートはそれぞれ以下のようになっています。
1年間の基準価額チャート
3年間の基準価額チャート
5年間の基準価額チャート
どの時間軸で見ても基本的に右肩上がりで推移しています。
また5年間の基準価額をS&P500と比較したものが以下のチャートです。
青：S&P500配当貴族指数
ピンク：S&P500
S&P500配当貴族指数はS&P500にも勝っていますね。
これは、S&P500配当貴族指数を構成している銘柄が成熟企業だからです。
S&P500の中には、テスラのようないわゆるグロース銘柄と言われる会社も含まれています。これらは、2022年から米国の利上げについていけず大きく株価を落としました。
その結果S&P500は2022年から2024年にかけて低調が続いていたのです。
一方で、S&P500配当貴族指数は、成熟企業が多く財務状態も盤石です。そのため、利上げ期にもディフェンシブ銘柄として資金が流入していました。
また、S&P500配当貴族指数の中にはエクソンモービルやシェブロンといった石油や天然ガスを扱う企業も含まれています。
ロシアとウクライナの戦争により原油が高騰したこともあり、これらの銘柄の株価はかなり上昇しました。
以上のことから、S&P500配当貴族指数は、直近5年間でS&P500指数に勝るパフォーマンスを出しているのです。
続いて、米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判や口コミを見ていきましょう。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判・口コミ・評価
米国株式配当貴族(年4回決算型)は人気の投資信託です。
ネット上で調べても多くの評判が出てきます。
こちらでは、米国株式配当貴族(年4回決算型)についての評判や口コミについて解説していきます。
評判1. NISAで購入可能
米国株式配当貴族(年4回決算型)は、NISA制度を利用して購入することができます。
積立NISAでも購入することができ、人気銘柄の1つです。
また、NISA制度を使って購入した場合、分配金も非課税で受け取ることができます。
資産形成を目的として投資する場合は、分配金再投資で複利効果を高めることをおすすめしますが、分配金目当てならNISAで買うのもおすすめです。
評判2. 分配金を再投資できる
米国株式配当貴族(年4回決算型)は、分配金を再投資に回すことができます。
分配金を再投資することで、その分の複利効果を得ることができます。
下記の画像は基準価額のチャートです。
こちらの画像の「分配金込基準価額」が分配金を再投資した場合のチャートです。
基準価額と分配金込基準価額の差は年月が経つにつれて大きくなっていることが分かるかと思います。
このように、長期投資になればなるほど分配金再投資の複利効果は大きくなっていきます。
米国株式配当貴族(年4回決算型)への投資目的が長期での資産形成なのであれば分配金は再投資した方がいいと言えるでしょう。
評判3. 手数料はやや高め
米国株式配当貴族(年4回決算型)の手数料（信託報酬）は、年率0.55%です。
同じようにS&P500配当貴族指数（SPDAUDP）に連動する投資信託である「Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）」が年率0.1155%なのでやや高いと言えるでしょう。
そのほかの手数料も含めて比較すると以下のようになっています。
| 米国株式配当貴族 (年4回決算型) | Tracers S&P500配当貴族インデックス （米国株式） | |
|---|---|---|
| 購入時手数料 | 2.2% | なし |
| 信託報酬 | 0.55% | 0.1155% |
| 解約手数料 | 0.1% | なし |
ただし、Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）は配当を再投資して投資収益を上げる運用方針。
したがって分配金はほとんど出ません。
つまり、米国株式配当貴族(年4回決算型)の分配金を受け取りたいなら投資する意味はありますが、再投資に回すのであればあまり意味がないと言えるでしょう。
また、運用方針が違うため単純比較はできませんが、eMAXISS SLIM米国株式（S&P500）の信託報酬は0.09372％です。
5年間のチャートを比較すると以下のようになっており、リターンでも負けてしまっています。
青：米国株式配当貴族(年4回決算型)
ピンク：eMAXISS SLIM米国株式（S&P500）
こちらを考えると、やはり分配金目当てでないのであればあまりメリットはないでしょう。
評判4. 分配金は増加傾向
米国株式配当貴族(年4回決算型)の分配金は増加傾向にあります。
分配金が増えている理由は、そもそもS&P500配当貴族指数が25年以上の増配を続けている会社のみを抽出しているため。
S&P500配当貴族指数をベンチマークにしている米国株式配当貴族も同じように増配を続けている銘柄に投資をしている訳ですので、分配金も徐々に増えてきているということです。
評判5. 少額から高配当銘柄に分散投資できる
米国株式配当貴族(年4回決算型)を購入するだけで、少額でも高配当銘柄に分散投資をすることができます。
自分で分散投資をしようとすると、複数の銘柄に資産を分けてポートフォリオを組まないとなりません。
しかし、米国株式配当貴族(年4回決算型)であれば、この1つの銘柄を購入するだけで分散投資をしながら高配当投資ができます。
この点はメリットとして評判に上がっているようです。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の利回りとシミュレーション
2024年10月の決算時点での年間分配金利回りは1.32%です。
100万円を投資していた場合、10年間で以下のように推移します。
| 1年後 | 101.36万円 |
|---|---|
| 2年後 | 102.73万円 |
| 3年後 | 104.13万円 |
| 4年後 | 105.55万円 |
| 5年後 | 106.98万円 |
| 6年後 | 108.44万円 |
| 7年後 | 109.91万円 |
| 8年後 | 111.41万円 |
| 9年後 | 112.92万円 |
| 10年後 | 114.46万円 |
こちらは、基準価額が変わらず分配金再投資をした場合のシミュレーションです。
しかし、実際には基準価額も推移し、分配金も増加傾向にあるため利回りは変化していきます。
もちろんそれらがプラスになるかマイナスになるかで結果は変わってきますので、今後の利回りを一概にシミュレーションすることはできません。
より高利回りを目指すならヘッジファンドもおすすめ
米国株式配当貴族(年4回決算型)の年間分配金利回りは1.36%です。
高配当の投資としては、正直そこまで高くはありません。
米国株式配当貴族(年4回決算型)より高い利回りを目指すのであれば、プロに運用を任せることができるヘッジファンドがおすすめです。
特におすすめのヘッジファンドは、次のとおりです。
| ハイクア インターナショナル | アクション | |
|---|---|---|
| 年利 | 12%(固定) | 17.35% |
| 安定性 信頼性 | 運営歴10年以上 値動きの影響なし 安定した事業基盤 透明性の高さ | 2023年設立 金融畑出身のメンバー |
| 最低投資額 | 500万 | 500万 |
| 資料請求 | 可能 | 不可 |
| 投資手法 対象 | 新興国企業融資 | 事業投資 ファイナンス Web3事業 |
※アクションは運営年数が少ないため、記載なし。現時点での年利は、17.35%(運用期間2024年7月〜2025年6月)。
ハイクアインターナショナル
| 運用会社 | ハイクアインターナショナル 合同会社 |
|---|---|
| 代表社員 | 梁秀徹 |
| 本社所在地 | 〒581-0016 大阪府八尾市八尾木北1-44 |
| 設立 | 2023年 |
| 利回り | 年間12%(固定) |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 実際の利益 | 500万円投資した場合 ・3ヶ月に1度15万円の配当 ・年間で60万円の配当 |
| 利益の受取方法 | ・3ヶ月に1回配当金として受け取る ・配当金を再投資して元本を増やす |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | SAKUKO VIETNAMへの事業融資 ※設立：2011年 |
| 公式サイト | ハイクアインターナショナル |
合同会社ハイクア・インターナショナル（以下、ハイクア社）は、2023年に設立された日本の運用会社です。
会長の梁 秀徹(ヤンヒデテツ)氏が会長を兼任しているベトナム企業「SAKUKO Vietnam co ltd」(以下、サクコ社)への事業融資から利益を得るという、新しいスタイルの投資手法を採用しています。
- 年利12%の安定リターン：市場の上げ下げに振り回されない固定配当型。銀行に預けるより120倍効率的に資産を増やせます。
- 年4回届く定期収入：1月・4月・7月・10月の3ヶ月サイクルで配当金を受け取れます。500万円の出資で、毎回15万円・年間60万円のキャッシュフローが生まれます。
- 投資先が目に見える透明性：融資先のSAKUKO Vietnamは48店舗展開、会員37万人、年商25億円を誇る実在の企業グループ。ネットで検索しても、現地を訪れても、事業の実態を自分で確かめられます。
- 始めやすく、縛りがない：最低500万円からスタート可能。解約制限（ロックアップ）がないので、お金が必要になったときもすぐに引き出せます。
- 配当がまるごと手元に届く：運用手数料も成功報酬もゼロ。12%の利回りがコストで削られることなく、全額があなたのものになります。
運用の仕組み
ハイクアインターナショナルの運用はシンプルです。
- 投資家がハイクア社に出資（社員権を購入）
- ハイクア社がSAKUKO Vietnamに事業融資
- SAKUKO Vietnamが貸付金利息をハイクア社に支払い
- ハイクア社が投資家に配当を還元
株式や債券のような金融商品への投資ではなく、実業への融資から生まれる利息が配当原資となるため、市場の価格変動リスクを受けにくい構造になっています。
配当シミュレーション
年利12%（3ヶ月ごとに3%）で運用した場合の配当イメージです。
| 出資額 | 3ヶ月ごとの配当 | 年間配当 |
|---|---|---|
| 500万円 | 15万円 | 60万円 |
| 1,000万円 | 30万円 | 120万円 |
| 2,000万円 | 60万円 | 240万円 |
さらに配当を再投資する「複利運用」を選択すれば、1,000万円の出資が6年後には約2倍、10年後には約3倍に成長する計算になります。
「顔が見える投資」という安心感
ハイクアインターナショナルの会長・梁秀徹（ヤン ヒデテツ）氏は、融資先SAKUKO Vietnamの会長も兼任しています。
情報発信の取り組みとして下記を実施しています。
- YouTubeチャンネル「海外ビジネスのヤン会長」で事業状況を定期発信
- 出資者向け年次報告会で業績・計画を直接説明
- メディア出演や講演活動で経歴・ビジョンを公開
「誰が」「どこで」「何をしているのか」がすべてオープン。運用の中身がブラックボックスになりがちな一般的なファンドとは一線を画す透明性です。
まずは無料相談から
ハイクアインターナショナルでは、出資前に無料の個別相談を受け付けています。
- 運用の仕組みについて詳しく聞きたい
- SAKUKO Vietnamの事業状況を確認したい
- 自分の資産状況に合っているか相談したい
こうした疑問や不安を解消した上で、投資判断ができる体制が整っています。まずは説明を聞いて、ご自身の状況と照らし合わせて検討してみてください。
＼ フォーム入力1分で無料個別相談を予約 ／
アクション合同会社
| 運用会社 | アクション合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 古橋弘光 |
| 本社所在地 | 〒105-0001 東京都港区虎ノ門5丁目13−1 虎ノ門40MTビル 7階 |
| 設立 | 2023年 |
| 利回り | 17.35％(前年度実績) |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 運用手法・対象 | ・事業への直接投資 ・Web3 ・ファイナンス |
| 相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | アクション |
アクションは2023年に設立された新進気鋭のヘッジファンドです。
代表 兼 運用責任者はトレイダーズホールディングス株式会社の元 取締役・古橋 弘光氏。
30年以上も金融業界に携わってきた古橋氏が開設したこともあり信用できるファンドです。
アクションの運用方法
そんなアクションの投資先は日本の事業投資、ファイナンス、Web3事業など多岐におよびます。
アクションが公式サイトで公表しているポートフォリオは以下の通りです。
状況に応じて機動的に分散投資を行い、リスクを抑えながらリターンを最大化させているため、17%の利回りが出せたのでしょう。
500万円の出資で、年間85万円のリターン
アクション合同会社の昨年度実績は年利17%。
つまり、500万円を預けるだけで年間85万円のリターンが期待できます。
| 出資額 | 年間リターン（税引前） |
|---|---|
| 500万円 | 85万円 |
| 1,000万円 | 170万円 |
| 1,500万円 | 255万円 |
| 2,000万円 | 340万円 |
1,000万円なら年間170万円——月換算で約14万円の不労所得が生まれる計算です。
給与とは別の収入源として、アクションに預ければまとまった資産を「働かせる」ことができます。
まずは無料相談から
アクションでは、出資前に無料の個別相談を受け付けています。
- 運用の仕組みについて詳しく聞きたい
- アクションの事業状況を確認したい
- 自分の資産状況に合っているか相談したい
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GFマネジメント
| 運用会社 | GF Management合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 田尻 光太朗 |
| 本社所在地 | 東京都千代田区麹町4丁目5-20 |
| 設立 | 2023年 |
| 平均利回り | 年平均29% ※ファンドマネージャーの運用成績 |
| 最低投資額 | 1,000万円 ※500万円から相談可能 |
| 運用手法 | 大型日本株でポートフォリオを形成 |
| 主な投資先 | 大型日本株 |
| 相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | GFマネジメント |
GFマネジメントは、2023年に設立された新しいヘッジファンドです。
ファンドマネージャーはモルガン・スタンレー証券の投資銀行本部での経験がある方。
現在はその時の経験を活かして、日本の大型株をメインに投資戦略を組んでいます。
そんなGFマネジメントの投資戦略は「J-Prime戦略」という独自のもの。
具体的には、日本大型株のなかでも「収益力・成長力」「巨大な成長産業」「競合優位性」のどれにも当てはまるごくわずかな銘柄「J-Prime投資ユニバース」に投資を実施するというものです。
以下は運用開始前の実績も含みますが、「J-Prime戦略」のパフォーマンスは日経平均やS&P500をも上回る圧倒的なパフォーマンスを実現しています。
分かりやすく、この期間にGFマネジメント、日経平均、S&P500に500万円と1000万円を預けていた場合、元利合計は以下のようになるということですね。
| リターン | 元本500万円 | 元本1000万円 |
| GFマネジメント | 2383万円 | 4766万円 |
| 日経平均株価 | 1237.5万円 | 2475万円 |
| S&P500 | 1338万円 | 2676万円 |
実際の額で見ると圧倒的な差があることが分かります。
これまでのパフォーマンスについてはもちろん、今後の方針についてや、ポートフォリオについての詳細が気になる方は、是非GFマネジメントへ直接お問い合わせください。
面談にて詳しい資料とともに丁寧に説明してくれますよ。
GFマネジメントの最低投資額は1000万円～ですが、500万円～も相談可能とのことなので、もし「資金は1000万円に達しないけどGFマネジメントで挑戦してみたい！」「ヘッジファンドに挑戦してみたい！」とお考えの方がいればチャンスです。
あわせて相談してみてくださいね。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の買い方・売り方
米国株式配当貴族(年4回決算型)は証券会社を通して購入することができます。
ネット証券では、楽天証券、SBI証券、マネックス証券など、さまざまな証券会社で購入が可能です。
積立投資もスポット購入も可能なので、ご自身の投資スタイルに合わせて購入しましょう。
米国株式配当貴族(年4回決算型)は、購入時に2.2%の手数料がかかりますのであらかじめ把握しておきましょう。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の売り方は、証券会社で売却注文を入れれば完了です。
売却する際に、保有している口数の中からどれくらいを売るのか決めて決済しましょう。
また、米国株式配当貴族(年4回決算型)は売却時にも0.1%の解約手数料がかかりますので、把握しておきましょう。
米国株式配当貴族(年4回決算型)に関するよくある質問
米国株式配当貴族(年4回決算型)に関するよくある質問に回答します。
米国株式配当貴族(年4回決算型)は積立できる？
米国株式配当貴族(年4回決算型)は積立投資も可能です。
NISAでも購入可能なので積立NISAを使った投資もできます。
S&P500配当貴族インデックスってなに？
S&P500配当貴族インデックスは、S&P500を構成している銘柄の中から25年以上増配を続けている会社のみを抽出している指数です。
指数の構成されている銘柄は、具体的にはシェブロンやエクソンモービル、コカコーラなどが挙げられます。
どの証券会社で買える？
大和証券、楽天証券、SBI証券、マネックス証券、野村證券などで購入が可能です。
まとめ
S&P500配当貴族指数に連動する投資信託である米国株式配当貴族(年4回決算型)。
分配金が出つつ、基準価額の調子も悪くないことから、人気の投資信託になっています。
しかし、分配金の利回りは実際はそこまで良くはありません。
トータルの利回りではシンプルにS&P500に連動する投資信託を購入した方が高くなっています。
また、本当に高い利回りを求めるのであれば平均利回り10%を超えるヘッジファンドも検討してみてもいいでしょう。
野村アセットマネジメント運用のその他の投資信託に関する記事は、以下からご覧いただけます。
米国への投資を検討している方には、次の記事もおすすめです。
