「米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判は良い？」
「米国株式配当貴族(年4回決算型)の利回りはどれくらい？」
米国株式配当貴族(年4回決算型)の2024年10月決算時点での年間分配金利回りは1.32%です。
配当貴族という名前にしては少し低い利回りになっています。
しかし、米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判は非常に良好です。
本記事では、米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判が良い理由やどのような投資信託なのか特徴を解説していきます。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の特徴
米国株式配当貴族(年4回決算型)は野村アセットマネジメントがファンド運用をする投資信託です。
こちらでは、下記について解説していきます。
米国株式配当貴族(年4回決算型)｜運用方針
米国株式配当貴族(年4回決算型)の運用方針は以下の通りです。
米国の株式を実質的な主要投資対象とし、S&P 500配当貴族指数（配当込み・円換算ベース）の動きに連動する投資成果を目指して運用を行ないます。
引用：野村アセットマネジメント
S&P500配当貴族指数（SPDAUDP）に連動する投資信託で、主な投資対象は海外株式になっています。
S&P500配当貴族指数は、S&P500を構成している銘柄の中から25年以上増配を続けている会社のみを抽出している指数です。
「年4回決算」というのは、毎年4回、1月、4月、7月、10月のそれぞれ22日に分配されるという意味です。
米国株式配当貴族(年4回決算型)｜組み入れ銘柄
米国株式配当貴族(年4回決算型)は先述の通り、S&P500配当貴族指数に連動しています。
つまり、S&P500配当貴族指数を構成する銘柄が組み入れ銘柄になるということです。
業種別の構成比は、以下の通り。
| 業種 | 比率 |
| 生活必需品 | 23.4% |
| 資本財・サービス | 23.4% |
| 素材 | 11.8% |
| 金融 | 11.1% |
| ヘルスケア | 10.5% |
| 公益事業 | 4.4% |
| 情報技術 | 3.5% |
| その他 | 11.9% |
代表銘柄は、増配を続けているだけあり、以下のような世界的に有名な会社が多くなっています。
- ジョンソン＆ジョンソン
- エクソンモービル
- ウォルマート
- シェブロン
- コカ・コーラ
- コルゲート・パルモリーブ
- P&Gなど
なお、S&P500配当貴族指数は均等加重で算出されるため、時価総額が高い大型株だからといって指数の大部分を占めるということはありません。
米国株式配当貴族(年4回決算型)｜基準価額とチャート
米国配当貴族(年4回決算型)の基準価額は、2024年12月時点で22,097円です。
基準価額、分配金込みの基準価額のチャートはそれぞれ以下のようになっています。
1年間の基準価額チャート
3年間の基準価額チャート
5年間の基準価額チャート
どの時間軸で見ても基本的に右肩上がりで推移しています。
また5年間の基準価額をS&P500と比較したものが以下のチャートです。
青：S&P500配当貴族指数
ピンク：S&P500
S&P500配当貴族指数はS&P500にも勝っていますね。
これは、S&P500配当貴族指数を構成している銘柄が成熟企業だからです。
S&P500の中には、テスラのようないわゆるグロース銘柄と言われる会社も含まれています。これらは、2022年から米国の利上げについていけず大きく株価を落としました。
その結果S&P500は2022年から2024年にかけて低調が続いていたのです。
一方で、S&P500配当貴族指数は、成熟企業が多く財務状態も盤石です。そのため、利上げ期にもディフェンシブ銘柄として資金が流入していました。
また、S&P500配当貴族指数の中にはエクソンモービルやシェブロンといった石油や天然ガスを扱う企業も含まれています。
ロシアとウクライナの戦争により原油が高騰したこともあり、これらの銘柄の株価はかなり上昇しました。
以上のことから、S&P500配当貴族指数は、直近5年間でS&P500指数に勝るパフォーマンスを出しているのです。
続いて、米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判や口コミを見ていきましょう。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の評判・口コミ・評価
米国株式配当貴族(年4回決算型)は人気の投資信託です。
ネット上で調べても多くの評判が出てきます。
こちらでは、米国株式配当貴族(年4回決算型)についての評判や口コミについて解説していきます。
評判1. NISAで購入可能
米国株式配当貴族(年4回決算型)は、NISA制度を利用して購入することができます。
積立NISAでも購入することができ、人気銘柄の1つです。
また、NISA制度を使って購入した場合、分配金も非課税で受け取ることができます。
資産形成を目的として投資する場合は、分配金再投資で複利効果を高めることをおすすめしますが、分配金目当てならNISAで買うのもおすすめです。
評判2. 分配金を再投資できる
米国株式配当貴族(年4回決算型)は、分配金を再投資に回すことができます。
分配金を再投資することで、その分の複利効果を得ることができます。
下記の画像は基準価額のチャートです。
こちらの画像の「分配金込基準価額」が分配金を再投資した場合のチャートです。
基準価額と分配金込基準価額の差は年月が経つにつれて大きくなっていることが分かるかと思います。
このように、長期投資になればなるほど分配金再投資の複利効果は大きくなっていきます。
米国株式配当貴族(年4回決算型)への投資目的が長期での資産形成なのであれば分配金は再投資した方がいいと言えるでしょう。
評判3. 手数料はやや高め
米国株式配当貴族(年4回決算型)の手数料（信託報酬）は、年率0.55%です。
同じようにS&P500配当貴族指数（SPDAUDP）に連動する投資信託である「Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）」が年率0.1155%なのでやや高いと言えるでしょう。
そのほかの手数料も含めて比較すると以下のようになっています。
| 米国株式配当貴族 (年4回決算型) | Tracers S&P500配当貴族インデックス （米国株式） | |
|---|---|---|
| 購入時手数料 | 2.2% | なし |
| 信託報酬 | 0.55% | 0.1155% |
| 解約手数料 | 0.1% | なし |
ただし、Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）は配当を再投資して投資収益を上げる運用方針。
したがって分配金はほとんど出ません。
つまり、米国株式配当貴族(年4回決算型)の分配金を受け取りたいなら投資する意味はありますが、再投資に回すのであればあまり意味がないと言えるでしょう。
また、運用方針が違うため単純比較はできませんが、eMAXISS SLIM米国株式（S&P500）の信託報酬は0.09372％です。
5年間のチャートを比較すると以下のようになっており、リターンでも負けてしまっています。
青：米国株式配当貴族(年4回決算型)
ピンク：eMAXISS SLIM米国株式（S&P500）
こちらを考えると、やはり分配金目当てでないのであればあまりメリットはないでしょう。
評判4. 分配金は増加傾向
米国株式配当貴族(年4回決算型)の分配金は増加傾向にあります。
分配金が増えている理由は、そもそもS&P500配当貴族指数が25年以上の増配を続けている会社のみを抽出しているため。
S&P500配当貴族指数をベンチマークにしている米国株式配当貴族も同じように増配を続けている銘柄に投資をしている訳ですので、分配金も徐々に増えてきているということです。
評判5. 少額から高配当銘柄に分散投資できる
米国株式配当貴族(年4回決算型)を購入するだけで、少額でも高配当銘柄に分散投資をすることができます。
自分で分散投資をしようとすると、複数の銘柄に資産を分けてポートフォリオを組まないとなりません。
しかし、米国株式配当貴族(年4回決算型)であれば、この1つの銘柄を購入するだけで分散投資をしながら高配当投資ができます。
この点はメリットとして評判に上がっているようです。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の利回りとシミュレーション
2024年10月の決算時点での年間分配金利回りは1.32%です。
100万円を投資していた場合、10年間で以下のように推移します。
| 1年後 | 101.36万円 |
|---|---|
| 2年後 | 102.73万円 |
| 3年後 | 104.13万円 |
| 4年後 | 105.55万円 |
| 5年後 | 106.98万円 |
| 6年後 | 108.44万円 |
| 7年後 | 109.91万円 |
| 8年後 | 111.41万円 |
| 9年後 | 112.92万円 |
| 10年後 | 114.46万円 |
こちらは、基準価額が変わらず分配金再投資をした場合のシミュレーションです。
しかし、実際には基準価額も推移し、分配金も増加傾向にあるため利回りは変化していきます。
もちろんそれらがプラスになるかマイナスになるかで結果は変わってきますので、今後の利回りを一概にシミュレーションすることはできません。
より高利回りを目指すならヘッジファンドもおすすめ
米国株式配当貴族(年4回決算型)の年間分配金利回りは1.36%です。
高配当の投資としては、正直そこまで高くはありません。
米国株式配当貴族(年4回決算型)より高い利回りを目指すのであれば、プロに運用を任せることができるヘッジファンドがおすすめです。
日本国内で一般の投資家が出資できるヘッジファンドでおすすめなのは以下の4社です。
| 期待年利 | 最低投資額 | 問い合わせ | 投資手法・対象 | |
|---|---|---|---|---|
| BMキャピタル | 10%～ | 1000万 | 面談 | ・バリュー株 ・アクティビスト |
| ハイクアInt’l | 12%(固定) | 500万 | 面談または 資料請求 | 新興国企業融資 |
| アクション | 31%〜 | 500万 | 面談 | ・バリュー株 ・事業投資 ・ファクタリング ・Web3事業 |
| GF | 29%〜 | 1000万 *500万～ 相談可 | 面談 | 大型日本株 |
おすすめヘッジファンド1. BMキャピタル
| 運用会社 | ビーエムキャピタル合同会社（BM CAPITAL LLC） |
|---|---|
| 代表者 | 森山武利（たけとし） |
| 本社所在地 | 東京都港区六本木7-18-1 |
| 運用歴 | 10年以上 |
| 平均利回り | 年利10%〜 |
| 最低投資額 | 1,000万円 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | ・バリュー株投資 ・アクティビスト投資 ・イベントドリブン戦略 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| ロックアップ期間 | 3ヶ月 |
| 公式サイト | BMキャピタル |
BMキャピタルは「損失を出さない」安心の資産運用がモットーの日本のヘッジファンドです。
- 平均年利10%超を継続中
- 設立以来マイナス運用の年ゼロ
- 10年以上の運営実績
BMキャピタルは設立以来、平均年利10%以上の安定した運用を継続しています。四半期では下振れたり、上振れたりすることもありますが、年間を通せば10%超の成績を出せているということです。
そして、年利10%を平均で出せているため、当然ながらマイナス運用の年はありません。コロナショックを含む、さまざまな経済危機をプラスで乗り切った実績を誇ります。
10年以上の運営実績があることも、投資家にとっては安心材料となるでしょう。詳しい情報は、無料の面談で聞くことができますので、まずは問い合わせてみてください。
おすすめヘッジファンド2. ハイクアインターナショナル
| 運用会社 | ハイクアインターナショナル合同会社 |
|---|---|
| 代表社員 | 梁秀徹 |
| 本社所在地 | 〒581-0016 大阪府八尾市八尾木北1-44 |
| 運用歴 | 1年 |
| 利回り | 年間12%（固定） |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | SAKUKO VIETNAMへの事業融資 |
| 公式サイト | ハイクアインターナショナル |
合同会社ハイクア・インターナショナル（以下、ハイクア社）は、2023年に設立された日本の運用会社です。
会長の梁 秀徹(ヤンスチョル)氏が会長を兼任しているベトナム企業「SAKUKO Vietnam co ltd」(以下、サクコ社)への事業融資から利益を得るという、新しいスタイルの投資手法を採用しています。
利回りは年12％固定で3月、6月、9月、12月の年4回、3％の分配金が投資家へ配当されます。
- 3カ月ごと3%、年利12%の配当を受け取れる
- 最低投資額は500万円～
- 成長市場の成長企業への融資なので確実性が高い
- 資料請求のみも可能で、問い合わせハードルが低い
運用の仕組みは、以下の図の通りです。
- 投資家がハイクア社に出資する
- ハイクア社がサクコ社に融資する
- サクコ社が利益をハイクア社に還元する
- ハイクア社が投資家に配当を支払う
リターンは年間12％が固定されており、以下のような特徴に当てはまる方におすすめの資産運用先です。
- 年に4回の分配金を得たい人
- 目標額達成までの期間を明確に把握して運用をしたい人
- 確実性の高い資産運用をしたい人
- ポートフォリオに新興国地域を取り入れたい人
- ファンドの透明性を重視する人
- 500万円以上の余裕資金がある人
最低投資額は500万円からと、他のヘッジファンドと比較しても投資しやすい金額設定になっています。
また資料請求のみの問い合わせもできることから、いきなり面談をすることに抵抗がある方も、一歩を踏み出しやすいでしょう。
＼ まずは無料の資料請求 ／
おすすめヘッジファンド3. アクション合同会社
| 運用会社 | アクション合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 古橋弘光 |
| 本社所在地 | 〒105-0001 東京都港区虎ノ門5丁目13−1 虎ノ門40MTビル 7階 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 過去4年平均31% |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 運用手法 | ・アクティビスト投資 ・バリュー株投資 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | アクション |
アクションは2023年に設立された新進気鋭のヘッジファンドです。
代表 兼 運用責任者はトレイダーズホールディングス株式会社の元 取締役・古橋 弘光氏。
FXをされている方の中には知っているという方も多いかもしれませんね。
30年以上も金融業界に携わってきた古橋氏が開設したファンドということもあり、期待が高まります。
そんなアクションの投資先は日本のバリュー株、海外の投資ファンド、不動産、債券事業投資、ファクタリング、Web3事業など多岐におよびます。
アクションが公式サイトで公表している年度ごとのポートフォリオによると、分散投資を行いつつも2025年からはESGファンドの比率を高めていることがわかりますよね。
■Web3事業
■事業投資
■ファクタリング
■ESGファンド
■余剰資金
引用：アクション合同会社
公式サイトにも記載がありますが、代表の古橋氏はアクティビティストになることが最終目標であるとしています。
まだ新しいファンドですから、初めのうちは資金の確保と言う意味でも様々な事業に分散投資をしているということもあるのでしょう。
今後の想定としても、高いリターンを見積もっていることが分かりますね。
引用：アクション合同会社
本格的なヘッジファンドの最低投資額は1000万円～がほとんどですが、アクションの最低投資額は500万円～受け付けています。
恐らくですが、設立されたばかりと言うことで「投資家・資金を集める」と言う意味で最初の内は500万円～なのでしょう。今後はアクションも1000万円～になる可能性もあるかもしれません。
同社は今後アクティビティストになることを目標としていていますから、今のうちに本格的なアクティビティストファンドへ500万円で投資できるのはチャンスとなるでしょう。
詳しいポートフォリオ詳細や今後の見通しなどは、直接面談にて説明をしてくれます。
当然、その場で契約を迫ったりをすることはありませんので、是非お気軽にご相談してみてはいかがでしょうか？
おすすめヘッジファンド4. GFマネジメント
| 運用会社 | GF Management合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 田尻 光太朗 |
| 本社所在地 | 東京都千代田区麹町4丁目5-20 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 年平均29% ※ファンドマネージャーの運用成績 |
| 最低投資額 | 1,000万円 ※500万円から相談可能 |
| 運用手法 | 大型日本株でポートフォリオを形成 |
| 主な投資先 | 大型日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | GFマネジメント |
GFマネジメントは、2023年に設立された新しいヘッジファンドです。
ファンドマネージャーはモルガン・スタンレー証券の投資銀行本部での経験がある方。
現在はその時の経験を活かして、日本の大型株をメインに投資戦略を組んでいます。
そんなGFマネジメントの投資戦略は「J-Prime戦略」という独自のもの。
具体的には、日本大型株のなかでも「収益力・成長力」「巨大な成長産業」「競合優位性」のどれにも当てはまるごくわずかな銘柄「J-Prime投資ユニバース」に投資を実施するというものです。
以下は運用開始前の実績も含みますが、「J-Prime戦略」のパフォーマンスは日経平均やS&P500をも上回る圧倒的なパフォーマンスを実現しています。
分かりやすく、この期間にGFマネジメント、日経平均、S&P500に500万円と1000万円を預けていた場合、元利合計は以下のようになるということですね。
| リターン | 元本500万円 | 元本1000万円 |
| GFマネジメント | 2383万円 | 4766万円 |
| 日経平均株価 | 1237.5万円 | 2475万円 |
| S&P500 | 1338万円 | 2676万円 |
実際の額で見ると圧倒的な差があることが分かります。
これまでのパフォーマンスについてはもちろん、今後の方針についてや、ポートフォリオについての詳細が気になる方は、是非GFマネジメントへ直接お問い合わせください。
面談にて詳しい資料とともに丁寧に説明してくれますよ。
GFマネジメントの最低投資額は1000万円～ですが、500万円～も相談可能とのことなので、もし「資金は1000万円に達しないけどGFマネジメントで挑戦してみたい！」「ヘッジファンドに挑戦してみたい！」とお考えの方がいればチャンスです。
あわせて相談してみてくださいね。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の買い方・売り方
米国株式配当貴族(年4回決算型)は証券会社を通して購入することができます。
ネット証券では、楽天証券、SBI証券、マネックス証券など、さまざまな証券会社で購入が可能です。
積立投資もスポット購入も可能なので、ご自身の投資スタイルに合わせて購入しましょう。
米国株式配当貴族(年4回決算型)は、購入時に2.2%の手数料がかかりますのであらかじめ把握しておきましょう。
米国株式配当貴族(年4回決算型)の売り方は、証券会社で売却注文を入れれば完了です。
売却する際に、保有している口数の中からどれくらいを売るのか決めて決済しましょう。
また、米国株式配当貴族(年4回決算型)は売却時にも0.1%の解約手数料がかかりますので、把握しておきましょう。
米国株式配当貴族(年4回決算型)に関するよくある質問
米国株式配当貴族(年4回決算型)に関するよくある質問に回答します。
米国株式配当貴族(年4回決算型)は積立できる？
米国株式配当貴族(年4回決算型)は積立投資も可能です。
NISAでも購入可能なので積立NISAを使った投資もできます。
S&P500配当貴族インデックスってなに？
S&P500配当貴族インデックスは、S&P500を構成している銘柄の中から25年以上増配を続けている会社のみを抽出している指数です。
指数の構成されている銘柄は、具体的にはシェブロンやエクソンモービル、コカコーラなどが挙げられます。
どの証券会社で買える？
大和証券、楽天証券、SBI証券、マネックス証券、野村證券などで購入が可能です。
まとめ
S&P500配当貴族指数に連動する投資信託である米国株式配当貴族(年4回決算型)。
分配金が出つつ、基準価額の調子も悪くないことから、人気の投資信託になっています。
しかし、分配金の利回りは実際はそこまで良くはありません。
トータルの利回りではシンプルにS&P500に連動する投資信託を購入した方が高くなっています。
また、本当に高い利回りを求めるのであれば平均利回り10%を超えるヘッジファンドも検討してみてもいいでしょう。
野村アセットマネジメント運用のその他の投資信託に関する記事は、以下からご覧いただけます。
米国への投資を検討している方には、次の記事もおすすめです。
